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因监管标准化数据报送违规 八银行领罚1770万

2020-05-10 来源:凤凰网财经

5月9日,据银保监会官网,银保监会机关接连发布9则行政处罚信息公开表,处罚分别指向中国银行、农业银行、工商银行、建设银行、交通银行、邮储银行6家国有商业银行,以及中信银行、光大银行2家股份制商业银行。凤凰网财经《银行财眼》发现,9则罚单中,除农业银行另有违规事项多接一张罚单外,另8张罚单均指向监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为,金额共计1770万元。

据此前银监会在2017年3月31日发布的《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》显示,银监会向各家银行推进监管标准化数据(EAST)系统的应用,主要是增强系统性、区域性风险识别监测能力,并督促银行业金融机构加强数据治理,运用数据持续提升风险防控能力和公司治理水平。

其中,近期深陷“原油宝”穿仓事件的中国银行,在监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为,银保监会根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和相关内控管理、审慎经营规定,向其作出270万元罚款的行政处罚决定。

另外,唯独农业银行收两则罚单,除了监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在违法违规行为,农业银行还因为“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金以及未将集团成员纳入集团客户统一授信管理这四个事由,收到额外的200万元罚单,农行仅今日就受到银保监会430万元罚款的处罚。

根据银监会在2017年3月31日发布的《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》显示,银监会向各家银行推进该系统的应用,主要是增强系统性、区域性风险识别监测能力,并督促银行业金融机构加强数据治理,运用数据持续提升风险防控能力和公司治理水平。

而监管标准化数据(EAST)系统也被合并后的银保监会继续视作工作重点,本次8家银行共计被罚款1770万元一定程度上说明了银保监会对推进该系统工作的重视。

值得注意的是,近一个月以来,两家商业银行陆续被爆出风控争议事件。其中最大的争议便是中国银行“原油宝”穿仓事件,尽管中行已经给出“承担负价损失并赔偿20%保证金”的解决方案,但有部分投资者并不接受,并提出退还全部保证金的诉求,该事件目前仍未得到妥善解决。

另外,近日著名脱口秀演员池子爆出中信银行随意向他的老东家笑果文化泄露其个人银行流水,在接受质疑时还提出“是为了配合大客户的要求”。随后中信银行连夜在微博上致歉,并宣布对支行行长予以撤职的决定。同时,银保监会也已经介入调查。

关键字: 银监会 标准 银保监会 数据 系统

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